平台防制洗錢與資恐規範-辨識實質受益人規範
辨識實質受益人規範
依據《洗錢防制法》「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」等相關規定，應援科技股份有限公司（以下簡稱本公司）作為第三方支付服務業者，須對本平台法人或團體類商務賣家執行實質受益人身分辨識。請配合依下列說明辦理。
一、實質受益人辨識原則
於法人／團體賣家完成註冊後，經確認為具股份或資本結構之單位者，本公司將依序辨識其「最終具控制權之自然人」，即所稱「實質受益人」，辨識順序如下：
1. 具直接或間接持有股份或資本超過 25% 之自然人
如有一或多位自然人直接或間接持有該法人／團體股份或資本超過百分之二十五者，應辨識該等自然人為實質受益人。
2. 其他具有控制權之自然人
如未有自然人符合上述情形，應辨識是否有透過協議、表決權、契約、安排等方式實際控制該法人／團體之自然人。
3. 高階管理人員
若經上述兩步辨識後，仍無法確認具控制權之自然人，則應辨識法人／團體之高階管理人員（如董事、總經理、執行長等）為實質受益人。
二、資料繳交範圍與文件項目
請依所屬機構類型，提供下列文件進行辨識與審核：
（一）股份有限公司／有限公司／合作社
最新公司變更登記表或主管機關核准函
- 負責人身分證明文件
- 直接或間接持有股份或出資額 25% 以上之自然人身分證明文件（含姓名、出生日期、國籍、證件號碼、持股比例）
- 股東名冊或相當證明文件（應載明股東名稱及其持股比例，並蓋公司大小章）
- 如股東中有法人者，須提供該法人之下一層股東名冊，並遞延至最終自然人為止
（二）獨資商號／合夥商號
- 商業登記文件或主管機關核准函
- 負責人或合夥人身分證明文件
- 出資額 25% 以上之自然人之身分證明文件
（三）非營利性團體（社團法人、財團法人、政黨、宗教團體等）
- 組織登記證明或主管機關核准函
- 負責人身分證明文件
- 如有自然人具直接或間接出資超過 25%，應提供其身分證明
三、檔案上傳規範
- 檔案格式限 JPG／JPEG／PNG／GIF／HEIC
- 檔案須清晰可辨、完整呈現資訊
- 如為公司內部資料（如股東名冊），請加蓋公司大小章
- 請確保所提供資訊之正確性與真實性，否則將視為未完成實名程序
四、審核作業說明
本公司於收到資料後，將於 3–5 個工作天內完成初審。
如資料不完整或需補件，將以系統通知或電子郵件方式告知補件內容與時限。
未於指定時間內完成補件者，可能無法啟用或繼續使用完整支付服務功能。
五、其他說明
「間接持股」指經由法人股東等方式層層持股所形成之控制權。
「具控制權自然人」之判斷，除持股比例外，亦包含表決權、實際控制協議等。
「高階管理人員」係指實際執行業務之負責人，如董事、總經理、執行長等。
六、資料送交與聯絡方式
請點選以下連結
如有任何疑問，請聯繫應援科技客服中心：
客服信箱：info@oen.tw
服務時間：週一至週五 09:30–18:00